工銀瑞信（略）場證券投資基金（LOF）（人民幣份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年06月10日送出日期：2025年06月11日本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱印度基金LOF基金代碼164824
下屬基金簡稱工銀印度基金人民幣下屬基金交易代碼164824
（略）
境外投資顧問-境外托管人布朗兄弟哈里曼銀行BrownBrothersHarriman&Co.
基金合同生效日2018年6月15（略）交易所（略）日期深圳證券交易所2018年8月1日
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
運作方式：（略）
基金經理：（略）
證券從業日期2010年7月1日
基金經理：（略）
證券從業日期2019年7月1日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況。
投資目標在嚴格控制組合風險的前提下，主要投資于境外跟蹤（略）場的相關基金（包括ETF），力爭實現對印度（略）場走勢的有效跟蹤。
投資范圍本基金可投資境內（略）場：針對（略）場，本基金的投資范圍包括法律法規允許的、在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家（略）證券監管機構登記注冊的公募基金（包括ETF）；已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家（略）（略）場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證；政府債券、公司債券、可轉換債券等固定收益類證券；銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等（略）場工具；與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等
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標的物掛鉤的結構性投資產品；為對沖匯率風險，可以投資于外匯遠期合約、外匯互換協議、利率期權、期貨等經中國證監會認可的境外交易（略）交易的金融衍生工具；針對（略）場，本基金的投資范圍包括境內具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業債、公司債、公開發行的次級債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、現金以及法律法規或中國證監會許可的其他金融工具。本基金的投資組合比例為：投資于基金（含ETF）的資產不低于基金資產的80%，其中投資于跟蹤（略）場的相關基金的比例不低于非現金基金資產的80%；每個交易日日終在扣除應繳納的交易保證金后，持有現金或到期日在一年以內的政府債券的比例不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。跟蹤（略）場的相關基金包括跟蹤（略）場股票指數的基金（包括ETF），或業績比較基準80%以上基于（略）場股票指數的基金（包括ETF）。
主要投資策略本基金的具體投資策略包括基金投資策略、債券投資策略以及衍生品投資策略三部分組成。本基金的股票類基金投資將主要參照業績基準指數的基金配置進行投資，此外，本基金可擇機適當投資其他基金，在風險可控的前提下力爭提高投資收益。
業績比較基準中信證券印度ETP指數收益率×90%+人民幣活期存款收益率（稅后）×10%。
風險收益特征本基金為基金中基金，主要投資于境外跟蹤（略）場的相關基金（包括ETF），力爭實現對印度（略）場走勢的有效跟蹤。本基金長期平均風險和預期收益率高于混合型、債券型基金和（略）場基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
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注：1、本基金基金合同于2018年6月15日生效。合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
2、基金的過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式：（略）
申購費（前收費）M＜100萬元1.20%
100萬元≤M＜300萬元1.00%
300萬元≤M＜500萬元0.80%
M≥500萬元1,000元/筆
贖回費N＜7天1.50%
7天≤N＜1年0.70%
1年≤N＜2年0.35%
N≥2年0.00%
注：1、上述費率結構適用于場外份額。
2、本基金人民幣份額的場內申購費率、贖回費率分別比照場外的申購費率、贖回費率執行。3、（略）實際收取為準。
(二)基金運作相關費用以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式：（略）
管理費1.2%基金管理人和銷售機構
托管費0.2%基金托管人
審計費用56,800.00元會計師事務所
信息披露費120,000.00元規定披露報刊
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其他費用按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新相關服務機構
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：工銀印度基金人民幣
基金運作綜合費率（年化）
1.41%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均資產凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于（略）場，基金凈值會因為（略）場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，理性（略）場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括但不限于：投資組合風險、管理風險、合規性風險、操作風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險和本基金的特定風險等。
本基金主要投資于境外跟蹤（略）場的相關基金（包括ETF），因此（略）場走勢是影響本基金投資標的的主要風險因素。
（略）場中，部分ETF存在對手方風險。此類ETF通過持有衍生品合約或結構化產品等各種柜臺式工具獲取：（略）
由于跟蹤（略）場的基金數量和資產規模有限，本基金必須根據法律法規的要求進行分散投資，影響了投資的靈活性。當流動性最強某只基金投資比例已達到合規性上限時，本基金必須尋找次優的投資目標，從而影響本基金的投資表現。
在證券投資中，對證券內在價值的評估，通常是以一定的假設、規則和邏輯推理為基礎的。這些假設、規則和推理過程即所謂的金融模型。本基金所運用的都是經國內外實踐驗證的、成熟的金融模型。但是，在基金實際運作中，可（略）場結構、投資者行為模式等條件發生變動，導致有關模型出現重大偏離的問題，從而引起基金資產損失的風險。
(二)重要提示中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節的約定處理。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基
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金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取：（略）
五、其他資料查詢方式：（略）
六、其他情況說明無
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