工銀瑞信（略）場(chǎng)證券投資基金（LOF）（美元份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月10日送出日期：2025年06月11日本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱印度基金LOF基金代碼164824
下屬基金簡(jiǎn)稱工銀印度基金美元下屬基金交易代碼005801
（略）
境外投資顧問(wèn)-境外托管人布朗兄弟哈里曼銀行BrownBrothersHarriman&Co.
基金合同生效日2018年6月15（略）交易所（略）日期-
基金類型基金中基金交易幣種美元
運(yùn)作方式：（略）
基金經(jīng)理：（略）
證券從業(yè)日期2010年7月1日
基金經(jīng)理：（略）
證券從業(yè)日期2019年7月1日
其他本基金美元基金份額（略）交易。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略本基金的投資安排，請(qǐng)閱讀本基金《招募說(shuō)明書(shū)》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主要投資于境外跟蹤（略）場(chǎng)的相關(guān)基金（包括ETF），力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)對(duì)印度（略）場(chǎng)走勢(shì)的有效跟蹤。
投資范圍本基金可投資境內(nèi)（略）場(chǎng)：針對(duì)（略）場(chǎng)，本基金的投資范圍包括法律法規(guī)允許的、在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家（略）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金（包括ETF）；已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家（略）（略）場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證；政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券等固定收益類證券；銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)
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協(xié)議、短期政府債券等（略）場(chǎng)工具；與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；為對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)，可以投資于外匯遠(yuǎn)期合約、外匯互換協(xié)議、利率期權(quán)、期貨等經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易（略）交易的金融衍生工具；針對(duì)（略）場(chǎng)，本基金的投資范圍包括境內(nèi)具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（包括國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他金融工具。本基金的投資組合比例為：投資于基金（含ETF）的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于跟蹤（略）場(chǎng)的相關(guān)基金的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除應(yīng)繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。跟蹤（略）場(chǎng)的相關(guān)基金包括跟蹤（略）場(chǎng)股票指數(shù)的基金（包括ETF），或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)80%以上基于（略）場(chǎng)股票指數(shù)的基金（包括ETF）。
主要投資策略本基金的具體投資策略包括基金投資策略、債券投資策略以及衍生品投資策略三部分組成。本基金的股票類基金投資將主要參照業(yè)績(jī)基準(zhǔn)指數(shù)的基金配置進(jìn)行投資，此外，本基金可擇機(jī)適當(dāng)投資其他基金，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下力爭(zhēng)提高投資收益。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中信證券印度ETP指數(shù)收益率×90%+人民幣活期存款收益率（稅后）×10%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金為基金中基金，主要投資于境外跟蹤（略）場(chǎng)的相關(guān)基金（包括ETF），力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)對(duì)印度（略）場(chǎng)走勢(shì)的有效跟蹤。本基金長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率高于混合型、債券型基金和（略）場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
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注：1、本基金基金合同于2018年6月15日生效。合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
2、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式：（略）
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）M＜20萬(wàn)元1.20%
20萬(wàn)元≤M＜60萬(wàn)元1.00%
60萬(wàn)元≤M＜100萬(wàn)元0.80%
M≥100萬(wàn)元200元/筆
贖回費(fèi)N＜7天1.50%
7天≤N＜1年0.70%
1年≤N＜2年0.35%
N≥2年0.00%
注：交易幣種：美元
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式：（略）
管理費(fèi)1.2%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.2%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用56,800.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見(jiàn)相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
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本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。（金額單位：（略）
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：工銀印度基金美元
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.41%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金投資于（略）場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)?span id="mgogky0qc22" class="open_quick_reg">（略）場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性（略）場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：投資組合風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金主要投資于境外跟蹤（略）場(chǎng)的相關(guān)基金（包括ETF），因此（略）場(chǎng)走勢(shì)是影響本基金投資標(biāo)的的主要風(fēng)險(xiǎn)因素。
（略）場(chǎng)中，部分ETF存在對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)。此類ETF通過(guò)持有衍生品合約或結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等各種柜臺(tái)式工具獲取：（略）
由于跟蹤（略）場(chǎng)的基金數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模有限，本基金必須根據(jù)法律法規(guī)的要求進(jìn)行分散投資，影響了投資的靈活性。當(dāng)流動(dòng)性最強(qiáng)某只基金投資比例已達(dá)到合規(guī)性上限時(shí)，本基金必須尋找次優(yōu)的投資目標(biāo)，從而影響本基金的投資表現(xiàn)。
在證券投資中，對(duì)證券內(nèi)在價(jià)值的評(píng)估，通常是以一定的假設(shè)、規(guī)則和邏輯推理為基礎(chǔ)的。這些假設(shè)、規(guī)則和推理過(guò)程即所謂的金融模型。本基金所運(yùn)用的都是經(jīng)國(guó)內(nèi)外實(shí)踐驗(yàn)證的、成熟的金融模型。但是，在基金實(shí)際運(yùn)作中，可（略）場(chǎng)結(jié)構(gòu)、投資者行為模式等條件發(fā)生變動(dòng)，導(dǎo)致有關(guān)模型出現(xiàn)重大偏離的問(wèn)題，從而引起基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭(zhēng)議，按照《基金合同》“爭(zhēng)議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取：（略）
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五、其他資料查詢方式：（略）
六、其他情況說(shuō)明無(wú)
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