工銀瑞信新經濟靈活配置混合型證券投資基金（QDII）（美元份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年06月10日送出日期：2025年06月11日本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱工銀新經濟混合基金代碼005699
下屬基金簡稱工銀新經濟混合美元下屬基金交易代碼005700
（略）
境外投資顧問-（略）TheHongkongandShanghaiBankingCorporationLtd.
基金合同生效日2018年5月10（略）交易所（略）日期-
基金類型混合型交易幣種美元
運作方式：（略）
基金經理：（略）
證券從業日期2008年7月1日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況。
（略）的股票，在嚴格控制基金資產風險的基礎上，通過積極的資產配置和個券精選，實現基金資產的長期穩健增值。
投資范圍針對境外投資，本基金可投資已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家（略）證券監管機構登記注冊的公募基金（以下無特別說明，均包括交易型開放式指數基金（ETF））；已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家（略）（略）場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證；政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券；銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等（略）場工具；遠期合約、互換及經中國證監
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會認可的境外交易（略）交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品；與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品；針對境內投資，本基金還可投資于國內依法發（略）的股票、債券等金融工具，具體包括：股票（包含中小板、創業板、其他依（略）的股票）、內地與香港（略）場交易互聯互通機制允許買賣的規定范圍內的香港聯合交易（略）的股票（以下簡稱“港股通投資標的股票”）、股指期貨、權證、債券（國債、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、企業（公司）債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債、央行票據、短期融資券、超短期融資券、中期票據等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單等資產以及現金；法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。本基金可以進行境外證券借貸交易，有關境外證券借貸交易的內容以專門簽署的三方或多方協議約定為準。本基金的投資組合比例為：股票資產的投資比例占基金資產的比例為0%–95%，其中投資于本基金界定的新經濟主題相關的證券不低于非現金基金資產的80%。現金或者到期日在一年以內的政府債券投資比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金投資于（略）場，包括（略）場和（略）場，其中主要（略）場有：美國、香港、歐洲和日本等國家（略）。投資（略）場股票及其他權益類（略）值占基金資產的比例上限如下：美國為95%，香港為95%，歐洲為50%，日本為50%，（略）場為95%，其他國家（略）為50%。
主要投資策略本基金將在充分的宏觀形勢判斷和策略分析的基礎上，通過“自上而下”的資產配置及動態調整策略，將基金資產在各類型證券上進行靈活配置。本基金在全球范圍內精選股票過程中，將通過定性分析和定量分析相結合的辦法，（略）范疇的基礎上，以全球視野，配備定量分析工具，選擇在行業中具備核心競爭優勢、持續增長潛力，估值水平相對合理和金融風險低的股票。在成熟（略）場選擇估值與增長平衡的業務模式、或具有獨特產品或服務、行業中國際競爭力強的企業，在新興（略）場重點投資長期穩定增長，并具有特定優勢產業股票。
業績比較基準恒生指數收益率×50%+中證海外（不含香港）內地股指數收益率×25%+人民幣同期活期存款利率×25%。
風險收益特征本基金為靈活配置混合型基金，預期收益和風險水平低于股票型基金，高于債券型基金與（略）場基金。本基金為全球證券投資基金，除了需要承擔與國內證券投資基金類（略）場波動風險之外，本基金還面臨匯率風險等（略）場投資所面臨的特別投資風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
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注：區域配置圖表為在各個國家（地區）（略）場的股票及存托憑證投資分布情況，國家類別根據其所在證券交易所確定，其所示比例為占資產凈值的比例。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：1、本基金基金合同于2018年5月10日生效。合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
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2、基金的過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式：（略）
申購費（前收費）M＜20萬元1.50%
20萬元≤M＜60萬元1.00%
60萬元≤M＜100萬元0.80%
M≥100萬元200元/筆
贖回費N＜7天1.50%
7天≤N＜30天0.75%
30天≤N＜1年0.50%
1年≤N＜2年0.25%
N≥2年0.00%
(二)基金運作相關費用以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式：（略）
管理費1.2%基金管理人和銷售機構
托管費0.2%基金托管人
審計費用7,800.00元會計師事務所
信息披露費50,000.00元規定披露報刊
其他費用按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新相關服務機構
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準（金額單位：（略）
(三)基金運作綜合費用測算若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：工銀新經濟混合美元
基金運作綜合費率（年化）
1.50%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均資產凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
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四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于（略）場，基金凈值會因為（略）場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，理性（略）場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括但不限于：投資組合風險、管理風險、合規性風險、操作風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險和本基金的特定風險等。
由于本基金為全球證券投資基金，海外（略）場可能對于負面的特定事件、該國（略）特有的政治因素、法律法規、市場狀況、經濟發展趨勢的反映較境內（略）場有諸多不同。此外，相關的投資目的地如香港的證券（略）場對每日證券交易價格并無漲跌幅上下限的規定，因此這些國家（略）證券的每日漲跌幅空間相對較大。上述因素可能會（略）場的急劇下跌，從而帶來投資風險的增加。
在投資各國（略）市場時，因各國、地區稅務法律法規的不同，可能會就股息、利息、資本利得等收益向各國、地區稅務機構繳納稅金，包括預扣稅，該行為可能會使得資產回報受到一定影響。各國、地區的稅收法律法規的規定可能發生變化，或者進行具有追溯力的修訂，所以本基金可能須向該等國家（略）繳納基金銷售、估值或者出售投資當日并未預計到的額外稅項。
本基金可以參與內地與香港（略）場交易互聯互通機制下港股通相關業務，基金資產投資于港股，會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括（略）場股價波動較大的風險（（略）場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內（略）香（略）的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。
本基金可投資于科創板股票，會面臨科創板機制下因投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險；其他風險包括但不限于集中度風險、系統性風險、政策風險等。基金可根據投資策略需（略）場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于科創板股票或選擇不將基金資產投資于科創板股票，基金資產并非必然投資于科創板股票。
(二)重要提示中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節的約定處理。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取：（略）
五、其他資料查詢方式：（略）
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六、其他情況說明
無
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