工銀瑞信新經(jīng)濟(jì)靈活配置混合型證券投資基金（QDII）（人民幣份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年06月10日送出日期：2025年06月11日本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱工銀新經(jīng)濟(jì)混合基金代碼005699
下屬基金簡稱工銀新經(jīng)濟(jì)混合人民幣下屬基金交易代碼005699
（略）
境外投資顧問-（略）TheHongkongandShanghaiBankingCorporationLtd.
基金合同生效日2018年5月10（略）交易所（略）日期-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式：（略）
基金經(jīng)理：（略）
證券從業(yè)日期2008年7月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
（略）的股票，在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過積極的資產(chǎn)配置和個(gè)券精選，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍針對境外投資，本基金可投資已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家（略）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金（以下無特別說明，均包括交易型開放式指數(shù)基金（ETF））；已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家（略）（略）場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券；銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等（略）場工具；遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)
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會(huì)認(rèn)可的境外交易（略）交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品；與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；針對境內(nèi)投資，本基金還可投資于國內(nèi)依法發(fā)（略）的股票、債券等金融工具，具體包括：股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板、其他依（略）的股票）、內(nèi)地與香港（略）場交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易（略）的股票（以下簡稱“港股通投資標(biāo)的股票”）、股指期貨、權(quán)證、債券（國債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、金融債、企業(yè)（公司）債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單等資產(chǎn)以及現(xiàn)金；法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。本基金可以進(jìn)行境外證券借貸交易，有關(guān)境外證券借貸交易的內(nèi)容以專門簽署的三方或多方協(xié)議約定為準(zhǔn)。本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)的投資比例占基金資產(chǎn)的比例為0%–95%，其中投資于本基金界定的新經(jīng)濟(jì)主題相關(guān)的證券不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。本基金投資于（略）場，包括（略）場和（略）場，其中主要（略）場有：美國、香港、歐洲和日本等國家（略）。投資（略）場股票及其他權(quán)益類（略）值占基金資產(chǎn)的比例上限如下：美國為95%，香港為95%，歐洲為50%，日本為50%，（略）場為95%，其他國家（略）為50%。
主要投資策略本基金將在充分的宏觀形勢判斷和策略分析的基礎(chǔ)上，通過“自上而下”的資產(chǎn)配置及動(dòng)態(tài)調(diào)整策略，將基金資產(chǎn)在各類型證券上進(jìn)行靈活配置。本基金在全球范圍內(nèi)精選股票過程中，將通過定性分析和定量分析相結(jié)合的辦法，（略）范疇的基礎(chǔ)上，以全球視野，配備定量分析工具，選擇在行業(yè)中具備核心競爭優(yōu)勢、持續(xù)增長潛力，估值水平相對合理和金融風(fēng)險(xiǎn)低的股票。在成熟（略）場選擇估值與增長平衡的業(yè)務(wù)模式、或具有獨(dú)特產(chǎn)品或服務(wù)、行業(yè)中國際競爭力強(qiáng)的企業(yè)，在新興（略）場重點(diǎn)投資長期穩(wěn)定增長，并具有特定優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)股票。
業(yè)績比較基準(zhǔn)恒生指數(shù)收益率×50%+中證海外（不含香港）內(nèi)地股指數(shù)收益率×25%+人民幣同期活期存款利率×25%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金為靈活配置混合型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金，高于債券型基金與（略）場基金。本基金為全球證券投資基金，除了需要承擔(dān)與國內(nèi)證券投資基金類（略）場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)等（略）場投資所面臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
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注：區(qū)域配置圖表為在各個(gè)國家（地區(qū)）（略）場的股票及存托憑證投資分布情況，國家類別根據(jù)其所在證券交易所確定，其所示比例為占資產(chǎn)凈值的比例。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、本基金基金合同于2018年5月10日生效。合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長率。
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2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式：（略）
申購費(fèi)（前收費(fèi)）M＜100萬元1.50%
100萬元≤M＜300萬元1.00%
300萬元≤M＜500萬元0.80%
M≥500萬元1,000元/筆
贖回費(fèi)N＜7天1.50%
7天≤N＜30天0.75%
30天≤N＜1年0.50%
1年≤N＜2年0.25%
N≥2年0.00%
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式：（略）
管理費(fèi)1.2%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.2%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用7,800.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)50,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：工銀新經(jīng)濟(jì)混合人民幣
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.50%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
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四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于（略）場，基金凈值會(huì)因?yàn)?span id="mgogky0qc22" class="open_quick_reg">（略）場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性（略）場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：投資組合風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。
由于本基金為全球證券投資基金，海外（略）場可能對于負(fù)面的特定事件、該國（略）特有的政治因素、法律法規(guī)、市場狀況、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢的反映較境內(nèi)（略）場有諸多不同。此外，相關(guān)的投資目的地如香港的證券（略）場對每日證券交易價(jià)格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此這些國家（略）證券的每日漲跌幅空間相對較大。上述因素可能會(huì)（略）場的急劇下跌，從而帶來投資風(fēng)險(xiǎn)的增加。
在投資各國（略）市場時(shí)，因各國、地區(qū)稅務(wù)法律法規(guī)的不同，可能會(huì)就股息、利息、資本利得等收益向各國、地區(qū)稅務(wù)機(jī)構(gòu)繳納稅金，包括預(yù)扣稅，該行為可能會(huì)使得資產(chǎn)回報(bào)受到一定影響。各國、地區(qū)的稅收法律法規(guī)的規(guī)定可能發(fā)生變化，或者進(jìn)行具有追溯力的修訂，所以本基金可能須向該等國家（略）繳納基金銷售、估值或者出售投資當(dāng)日并未預(yù)計(jì)到的額外稅項(xiàng)。
本基金可以參與內(nèi)地與香港（略）場交易互聯(lián)互通機(jī)制下港股通相關(guān)業(yè)務(wù)，基金資產(chǎn)投資于港股，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括（略）場股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（（略）場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)（略）香（略）的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)；其他風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于集中度風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。基金可根據(jù)投資策略需（略）場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。
(二)重要提示中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲?。?span id="mgogky0qc22" class="open_quick_reg">（略）
五、其他資料查詢方式：（略）
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六、其他情況說明
無
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