摘要：近日，北京市高級(jí)人民法院二審判決駁回前海世茂發(fā)展（深圳）有限公司（下稱“前海世茂”）上訴，再次判決被告前海世茂向中融信托支付回購價(jià)款12.73億元及對(duì)應(yīng)的違約金等。

近日，北京市高級(jí)人民法院二審判決駁回前海世茂發(fā)展（深圳）有限公司（下稱“前海世茂”）上訴，再次判決被告前海世茂向中融信托支付回購價(jià)款12.73億元及對(duì)應(yīng)的違約金等。

不久前，北京又一起資金池信托被判全額賠償?shù)呐袥Q書曝光，判決書全文如下：

北京市東城區(qū)人民法院

民事案

（2021）京0101民初23386號(hào)

原告：北京宏景世紀(jì)軟件股份有限公司，住所地北京市海淀區(qū)豐智東路13號(hào)北京朗麗茲西山花園酒店8108房間。

法定代表人：王玉霞，職務(wù)董事長(zhǎng)。

委托訴訟代理人：張傳奇，北京市兩高律師事務(wù)所律師。

委托訴訟代理人：周琳，北京市兩高律師事務(wù)所律師。

被告：中國民生信托有限公司，住所地北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街28號(hào)民生金融中心C座19層。

法定代表人：張喜芳，職務(wù)：董事長(zhǎng)。

委托訴訟代理人：黃維偉，北京市中友律師事務(wù)所律師。

原告北京宏景世紀(jì)軟件股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱宏景世紀(jì)公司）與被告中國民生信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱民生信托公司）信托糾紛一案，本院于2021年11月29日立案受理后，依法適用簡(jiǎn)易程序公開開庭進(jìn)行了審理。原告宏景世紀(jì)公司的委托訴訟代理人張傳奇、周琳，被告民生信托公司的委托訴訟代理人黃維偉均到庭參加了訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

原告宏景世紀(jì)公司向本院提出訴訟請(qǐng)求：1.要求解除雙方于2020年10月13日簽訂的中民匯豐2號(hào)資金信托計(jì)劃信托合同；2.請(qǐng)求法院判令民生信托公司返還本金5000000元；3.判令民生信托公司支付利息（以5000000元為基數(shù)，按照年利率6.2%自2020年11月13日起至實(shí)際支付之日止）；4.判令民生信托公司向宏景世紀(jì)公司返還收取的信托報(bào)酬費(fèi)用暫計(jì)1元；5.判令民生信托公司支付宏景世紀(jì)公司律師費(fèi)10000元；6.訴訟費(fèi)由民生信托公司承擔(dān)。事實(shí)和理由：2020年10月13日，宏景世紀(jì)公司與民生信托公司簽訂《中國民生信托中民匯豐2號(hào)資金信托計(jì)劃信托合同》。信托合同約定：宏景世紀(jì)公司認(rèn)購/申購金額5000000元，認(rèn)購/申購申請(qǐng)日為2020年10月13日，信托單位封閉期為184天，信托到期日為2021年4月14日。宏景世紀(jì)公司于2020年10月13日通過中信銀行北京金運(yùn)大廈支行轉(zhuǎn)賬5000000元。根據(jù)信托合同第八條（1）中約定：受益人持有的本信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托單位在其封閉期屆滿時(shí)自動(dòng)退出，受益人在其持有的信托單位封閉期屆滿前不得提前部分或全部贖回，受托人按照本合同的相關(guān)約定向受益人一次性分配信托利益，封閉期屆滿后不得申請(qǐng)續(xù)期。宏景世紀(jì)公司的信托單位期限屆滿后，民生信托公司并未分配信托利益，未盡到受托人的義務(wù)，已經(jīng)構(gòu)成嚴(yán)重違約。民生信托公司違反誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，包括違規(guī)運(yùn)用資金、違反投資比例限制、涉嫌虛假宣傳、未履行信息披露義務(wù)，在明知匯豐2號(hào)已經(jīng)出現(xiàn)問題仍向投資人推介銷售，違規(guī)委托銷售公司銷售信托產(chǎn)品，致使委托人的信托目的無法實(shí)現(xiàn)，宏景世紀(jì)公司有權(quán)解除信托合同。本案信托合同解除后，民生信托公司應(yīng)當(dāng)返還本金，并賠償因其違約而給委托人造成的全部實(shí)際損失，包括利息、律師費(fèi)。基于上述理由，宏景世紀(jì)公司訴至法院。

被告民生信托公司辯稱，第一項(xiàng)到第三項(xiàng)訴訟請(qǐng)求不同意支付。本案信托合同不符合解除的條件，民生信托公司也沒有違約。第四項(xiàng)構(gòu)成重復(fù)起訴，不同意支付。第五項(xiàng)沒有合同依據(jù)，第六項(xiàng)不同意承擔(dān)。信托屬于投資類產(chǎn)品，目前底層資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)，出現(xiàn)了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，除了宏景世紀(jì)公司以外還有大量的投資人要求兌付，目前無法滿足所有人的兌付要求。民生信托公司目前正在努力變現(xiàn)按時(shí)間順序兌付。民生信托公司已經(jīng)盡到了信托管理人的義務(wù)，不存在違反合同義務(wù)的行為。在產(chǎn)品推介、履行合同、信息披露過程中已經(jīng)盡到了受托人作為信托財(cái)產(chǎn)管理人的相關(guān)職責(zé)。民生信托公司向宏景世紀(jì)公司進(jìn)行推介產(chǎn)品時(shí)已盡到了風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)。委托人應(yīng)自行承擔(dān)信托風(fēng)險(xiǎn)。目前信托財(cái)產(chǎn)實(shí)際損失尚未確定，宏景世紀(jì)公司要求以固有財(cái)產(chǎn)支付收益，不符合信托的法律規(guī)定。涉案產(chǎn)品投資人眾多，民生信托公司的固有財(cái)產(chǎn)是民生信托公司履行管理責(zé)任的基礎(chǔ)，如果投資人都要求民生信托公司以固有資產(chǎn)兌付，會(huì)引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)其他投資人也會(huì)造成極大不公，請(qǐng)求法院駁回宏景世紀(jì)公司的訴訟請(qǐng)求。

當(dāng)事人圍繞訴訟請(qǐng)求依法提交了證據(jù)，本院組織當(dāng)事人進(jìn)行了質(zhì)證。根據(jù)當(dāng)事人陳述和經(jīng)審查確認(rèn)的證據(jù)，本院認(rèn)定事實(shí)如下：

一、信托合同訂立及出資情況

2020年4月28日，民生信托公司發(fā)布中國民生信托中民匯豐2號(hào)集合資金信托計(jì)劃成立公告，載明信托計(jì)劃于2020年4月28日成立，成立規(guī)模為64400000元，信托計(jì)劃期限為2020年4月28日至2030年4月28日。信托計(jì)劃受托人為民生信托公司，保管人為招商銀行股份有限公司。

2020年10月13日，宏景世紀(jì)公司與民生信托公司簽訂了《中國民生信托中民匯豐2號(hào)集合資金信托計(jì)劃信托合同》。雙方簽訂的信托合同約定以下主要內(nèi)容：

受托人為民生信托公司；信托計(jì)劃名稱：中國民生信托·中民匯豐2號(hào)集合資金信托計(jì)劃。

信托目的：委托人基于對(duì)受托人的信任，認(rèn)購（申購）信托單位并加入信托計(jì)劃，由受托人按照委托人的意愿，以受托人自己的名義，根據(jù)信托文件的規(guī)定集合運(yùn)用信托資金。信托計(jì)劃期限內(nèi)，受托人將信托資金主要投資于國債、地方政府債、央行票據(jù)、政策性金融債、金融債券（含次級(jí)債券、混合資本債）、企業(yè)債券、公司債券、可分離債券、可轉(zhuǎn)換債、可交換債、資產(chǎn)支持證券（包括但不限于ABS、ABN、RMBS、PRN、CLO等監(jiān)管部門認(rèn)可并批準(zhǔn)發(fā)行的資產(chǎn)支持證券）、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)（含非公開定向債務(wù)融資工具等經(jīng)銀行間交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)發(fā)行的各類債務(wù)融資工具）、債券回購（信托計(jì)劃直接投資時(shí)僅限于債券逆回購，待監(jiān)管許可后可投資于債券正回購等）、海外債券（在符合相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)定許可的前提下）：貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金（含債券分級(jí)基金）、分級(jí)基金的優(yōu)先級(jí)份額、保本基金、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金等監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的固定收益及類固定收益產(chǎn)品；通過認(rèn)購包括但不限于信托公司信托計(jì)劃、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金公司及基金子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃等間接投資于上述標(biāo)的。其中企業(yè)債券、公司債券、可分離債券、可交換債、中期票據(jù)等信用債的主體或債項(xiàng)或擔(dān)保人的信用等級(jí)不低于AA，短期融資券債項(xiàng)等級(jí)不低于A-1。另外，信托計(jì)劃可通過信托計(jì)劃及信托計(jì)劃受益權(quán)投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類、股權(quán)類資產(chǎn)。就各期信托單位而言，其信托資金不得同時(shí)投資于標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)和非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)。在不突破上述投資范圍的情況下，各期信托單位的投資范圍可以根據(jù)委托人的要求進(jìn)行制定，最終以信托合同約定為準(zhǔn)。同時(shí)，受托人還將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，將委托人交付的部分信托資金專項(xiàng)用于認(rèn)購保障基金，作為本信托計(jì)劃項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)投資組合的一部分。

信托計(jì)劃的類型：本信托計(jì)劃為非公開發(fā)行的私募產(chǎn)品、固定收益類集合資金信托計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中等風(fēng)險(xiǎn)。

信托計(jì)劃規(guī)模：資金總規(guī)模不超過人民幣肆億元。

信托計(jì)劃期限：預(yù)計(jì)存續(xù)期限為120個(gè)月。各信托單位期限：信托計(jì)劃可分期發(fā)行，各期信托單位預(yù)計(jì)存續(xù)期限為自該信托期限信托單位取得日至封閉期屆滿日止。

信托計(jì)劃的推介期：2020年4月16日至2020年6月16日，受托人有權(quán)根據(jù)信托資金的實(shí)際募集情況相應(yīng)調(diào)整本信托計(jì)劃推介期的終止日期并在受托人網(wǎng)站公布。

信托單位：指用于計(jì)算委托人加入信托計(jì)劃時(shí)享有的信托受益權(quán)的計(jì)量單位，本信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托受益權(quán)劃分為若干等額的信托單位，委托人享有的信托單位份額計(jì)算規(guī)則詳見本合同第六條的規(guī)定。本信托計(jì)劃存續(xù)期間，一份信托合同對(duì)應(yīng)一個(gè)委托人，同一委托人的一份《信托單位認(rèn)購/申購申請(qǐng)書》對(duì)應(yīng)該委托人當(dāng)次認(rèn)購/申購的信托單位，投資者多次認(rèn)購/申購信托單位需簽訂多份《信托單位認(rèn)購/申購申請(qǐng)書》。信托單位可分期發(fā)行，就各期信托單位而言，受托人有權(quán)根據(jù)信托計(jì)劃募集情況或運(yùn)行情況，自主決定發(fā)行不同類型的信托單位。信托單位封閉期等要素由受托人根據(jù)即期市場(chǎng)情況所能構(gòu)建的最佳投資組合及委托人的需求由雙方協(xié)商確定，投資者所持有的信托單位的具體要素以受托人出具的《信托單位認(rèn)購/申購確認(rèn)函》為準(zhǔn)。封閉期內(nèi)，委托人持有的信托單位不得贖回。封閉期屆滿受托人按照信托合同約定對(duì)受益人進(jìn)行信托利益的分配，信托單位的封閉期不可延長(zhǎng)。

信托單位的贖回：（1）封閉期：受益人持有的本信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托單位在其封閉期屆滿時(shí)自動(dòng)退出（即自動(dòng)贖回），受益人在其持有的信托單位封閉期屆滿前不得提前部分或全部贖回。受托人按照本合同的相關(guān)約定向受益人一次性分配信托收益，封閉期屆滿后不得申請(qǐng)續(xù)期。（2）贖回信托資金的計(jì)算：封閉期結(jié)束后，贖回金額以退出日I前一交易日（T-1日）信托單位凈值為計(jì)價(jià)基準(zhǔn)，按以下公式計(jì)算……（3）贖回款項(xiàng)的支付：委托人的贖回申請(qǐng)被確認(rèn)后，贖回資金將在T+5日內(nèi)任一工作日予以支付。

巨額贖回：?jiǎn)蝹€(gè)開放日，委托人當(dāng)日累計(jì)凈申請(qǐng)贖回份額超過上一工作日信托單位總數(shù)的10%，即為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回并延期受理時(shí)，受托人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)在受托人官方網(wǎng)站公告，并說明有關(guān)處理方式。

發(fā)生下列情況，受托人可拒絕或暫停受理委托人贖回申請(qǐng)：（1）不可抗力的原因?qū)е滦磐杏?jì)劃無法正常運(yùn)作；（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日信托財(cái)產(chǎn)凈值無法計(jì)算；（3）受托人為接受某筆或某些贖回申請(qǐng)可能會(huì)影響其他委托人的利益時(shí)；（4）因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)等原因出現(xiàn)連續(xù)巨額退出，或者其他原因，導(dǎo)致信托計(jì)劃的資金出現(xiàn)困難時(shí)；（5）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形或其他合同約定且中國銀保監(jiān)會(huì)無異議的特殊情形。

投資組合范圍：本信托計(jì)劃期限內(nèi)，受托人將信托資金主要投資于國債、地方政府債、央行票據(jù)、政策性金融債、金融債券（含次級(jí)債券、混合資本債）、企業(yè)債券、公司債券、可分離債券、可轉(zhuǎn)換債、可交換債、資產(chǎn)支持證券（包括但不限于ABS、ABN、RMBS、PRN、CLO等監(jiān)管部門認(rèn)可并批準(zhǔn)發(fā)行的資產(chǎn)支持證券）、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)（含非公開定向債務(wù)融資工具等經(jīng)銀行間交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)發(fā)行的各類債務(wù)融資工具）、債券回購（信托計(jì)劃直接投資時(shí)僅限于債券逆回購，待監(jiān)管許可后可投資于債券正回購等）、海外債券（在符合相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)定許可的前提下）：貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金（含債券分級(jí)基金）、分級(jí)基金的優(yōu)先級(jí)份額、保本基金、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金等監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的固定收益及類固定收益產(chǎn)品；通過認(rèn)購包括但不限于信托公司信托計(jì)劃、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金公司及基金子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃等間接投資于上述標(biāo)的。其中企業(yè)債券、公司債券、可分離債券、可交換債、中期票據(jù)等信用債的主體或債項(xiàng)或擔(dān)保人的信用等級(jí)不低于AA，短期融資券債項(xiàng)等級(jí)不低于A-1。另外，信托計(jì)劃可通過信托計(jì)劃及信托計(jì)劃受益權(quán)投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類、股權(quán)類資產(chǎn)。就各期信托單位而言，其信托資金不得同時(shí)投資于標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)和非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)。本信托計(jì)劃不直接從二級(jí)市場(chǎng)買入股票、權(quán)證等權(quán)益類金融工具，也不參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購、股票增發(fā)，因所持許可轉(zhuǎn)換債、可交換債轉(zhuǎn)股形成的股票，因投資于分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證，在其可上市交易后不超過20個(gè)交易日的時(shí)間內(nèi)賣出。如上述情況與《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)[2018]106號(hào)，下稱《資管新規(guī)》）第四條規(guī)定不一致的，則按照《資管新規(guī)》第四條要求執(zhí)行。通過認(rèn)購/申購信托公司信托計(jì)劃、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金公司及基金子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃等進(jìn)行投資的，其投資范圍不超出上述約定。在不突破上述投資范圍的情況下，各期信托單位的投資范圍可以根據(jù)委托人的要求進(jìn)行制定，最終以信托合同約定為準(zhǔn)。除上述投資外，本信托作為投資性資金信托，受托人還將根據(jù)《信托業(yè)保障基金管理辦法》《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好信托業(yè)保障基金籌集和管理有關(guān)具體事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2015]32號(hào)）的規(guī)定，在信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用過程中，按照信托資金1%的標(biāo)準(zhǔn)以信托財(cái)產(chǎn)代表信托計(jì)劃認(rèn)購保障基金。受托人認(rèn)購保障基金作為本信托項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)投資組合的一部分，基金本金和收益歸入信托財(cái)產(chǎn)，是信托利益的組成部分。信托計(jì)劃成立后，在不違反國家相關(guān)法律法規(guī)的前提下，由受托人與全體委托人（或授權(quán)代表）就該筆信托計(jì)劃信托財(cái)產(chǎn)投資范圍進(jìn)行協(xié)商，協(xié)商一致后可以通過簽署補(bǔ)充協(xié)議的方式改變本信托計(jì)劃信托財(cái)產(chǎn)的投資范圍，無須受益人大會(huì)另行決議通過。

信托財(cái)產(chǎn)投資限制：受托人對(duì)本信托計(jì)劃進(jìn)行投資管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循下述所列投資限制：（1）不得直接或間接投資于股票一級(jí)市場(chǎng)發(fā)行、定向增發(fā)、打新基金；（2）不得直接或間接從股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)買入股票或權(quán)證；（3）不得投資于高風(fēng)險(xiǎn)金融衍生品：包括但不限于股指期貨、股票期貨、股指期權(quán)、股票期權(quán)等；（4）不得進(jìn)行相關(guān)法律法規(guī)和信托文件規(guī)定禁止從事的其他投資。本信托的投資運(yùn)作應(yīng)遵守相應(yīng)法律、法規(guī)和規(guī)章以及監(jiān)管部門的通知、決定等的規(guī)定，履行規(guī)定的義務(wù)。如以上投資限制不符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定等要求，則以法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定為準(zhǔn)，受托人有權(quán)根據(jù)相關(guān)規(guī)定調(diào)整。本信托項(xiàng)下的委托人同意由中國民生信托有限公司作為受托人負(fù)責(zé)為本信托進(jìn)行投資運(yùn)作，受托人進(jìn)行本信托的投資運(yùn)作，代表了本信托項(xiàng)下委托托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)管理和運(yùn)用的意愿。受托人的投資運(yùn)作應(yīng)符合信托文件中關(guān)于投資方向、投資范圍、投資限制等的規(guī)定。

信托合同受托人義務(wù)：（1）根據(jù)信托文件的規(guī)定，恪盡職守，本著誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的原則為受益人的最大利益處理信托事務(wù)；（2）根據(jù)《信托合同》的規(guī)定，以信托財(cái)產(chǎn)為限向受益人支付信托利益；（3）對(duì)委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料依法保密；（4）妥善保管處理信托事務(wù)的完整記錄、原始憑證及資料；（5）根據(jù)信托文件的規(guī)定履行信息披露義務(wù)；（6）本合同及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。受托人違反上述義務(wù)的，應(yīng)賠償因其違約而給委托人造成的全部實(shí)際損失。

信息披露：受托人自本信托計(jì)劃成立之日起，按自然季度制作信托資金管理報(bào)告，以《信托合同》規(guī)定的方式通知受益人，并存放受托人營(yíng)業(yè)場(chǎng)所備查。（1）定期或臨時(shí)信息披露：每工作日一次在公司網(wǎng)站公布信托單位凈值（節(jié)假日、公休日、應(yīng)順延至下一個(gè)工作日）。（2）本信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，如發(fā)生下列重大事項(xiàng)，受托人在知道該重大事項(xiàng)發(fā)生之日起3個(gè)工作日內(nèi)，將該重大事項(xiàng)以《信托合同》規(guī)定的方式通知受益人，并自披露之日起7個(gè)工作日內(nèi)向受益人書面提出受托人采取的應(yīng)對(duì)措施：信托財(cái)產(chǎn)可能遭受重大損失；所投資各類資產(chǎn)的發(fā)行人存在重大信用風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致無法到期足額償付；信托計(jì)劃進(jìn)入延長(zhǎng)期；中國銀保監(jiān)會(huì)和法律法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

信托合同同時(shí)約定并載明信托財(cái)產(chǎn)在投資管理運(yùn)用過程中存在投資風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、保管人及其他服務(wù)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、投資于其他資管產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、本金損失風(fēng)險(xiǎn)、延期風(fēng)險(xiǎn)、提前終止風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、《資管新規(guī)》風(fēng)險(xiǎn)、信托財(cái)產(chǎn)凈值化管理及估值方法的風(fēng)險(xiǎn)、投資限制風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。

信托合同附件四信托單位認(rèn)購/申購申請(qǐng)書中載明：宏景世紀(jì)公司認(rèn)購/申購金額為5000000元，認(rèn)購/申購申請(qǐng)日為2020年10月13日，運(yùn)作周期為184天，此次認(rèn)購/申購的信托單位受托人第二部分固定信托報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為6.6%。

上述合同簽訂后，宏景世紀(jì)公司于2020年10月13日向民生信托公司信托專戶轉(zhuǎn)賬5000000元。

二、民生信托公司信息披露情況

2021年9月30日，民生信托公司發(fā)布《中國民生信托·中民匯豐2號(hào)集合資金信托計(jì)劃2021年第三季度管理報(bào)告》。管理報(bào)告載明：信托計(jì)劃存續(xù)規(guī)模為8.1965億份，信托計(jì)劃成立日為2020年4月28日，到期日為2030年4月28日；資金運(yùn)用情況為：銀行存款72013.27元，其他貨幣資金（含貨幣基金工具）4541.31元，交易性金融資產(chǎn)437098562.95元，可供出售的金融資產(chǎn)420333997.57元，其他41382782.77元。本報(bào)告期內(nèi)該信托計(jì)劃無重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生。

三、信托合同到期履行情況

2021年5月14日，民生信托公司向宏景世紀(jì)公司發(fā)出信托單位認(rèn)購/申購確認(rèn)函，載明：我司已收到宏景世紀(jì)公司于2020年10月13日向我司發(fā)出的《信托單位認(rèn)購/申購確認(rèn)書》，我司作為《中民匯豐2號(hào)集合資金信托計(jì)劃信托合同》（合同編號(hào)：2020-MSJH-174-1-338）之受托人，現(xiàn)已收到貴方交付的申購資金5000000元。同時(shí)確認(rèn)，截至本確認(rèn)函出具之日，貴方信托單位存續(xù)份額4847309.74份；信托單位取得日為2020年10月13日，信托單位到期日為2021年5月14日。2021年5月13日產(chǎn)品凈值為1.0766，信托單位存續(xù)份額利益分配日不晚于2021年12月31日。

2021年6月25日、8月31日、9月16日，民生信托公司向宏景世紀(jì)公司賬戶分別轉(zhuǎn)賬170983.29元、19028.29元、167896.64元。

四、民生信托公司出具兌付安排情況

2021年5月17日，民生信托公司出具中民匯豐1-5號(hào)項(xiàng)目?jī)陡栋才?/span>，載明：匯豐1-5號(hào)項(xiàng)目目前出現(xiàn)流動(dòng)性問題，同時(shí)底層資產(chǎn)變現(xiàn)有一定困難，回款時(shí)間尚不能確認(rèn)，故無法及時(shí)兌付。目前管理人已就匯豐1-5號(hào)兌付向公司申請(qǐng)固有支持以及向泛海控股和泛海集團(tuán)申請(qǐng)流動(dòng)性支持，泛海控股及泛海集團(tuán)同時(shí)針對(duì)匯豐1-5號(hào)提供了增信承諾。根據(jù)上述情況，匯豐1-5號(hào)項(xiàng)目最新兌付安排如下：1.匯豐系列5個(gè)項(xiàng)目全部存量未分配客戶信托利益分配日均截止到2021年5月14日，我司可出具對(duì)應(yīng)最新確認(rèn)函；2.自2021年8月底起，匯豐系列項(xiàng)目根據(jù)回款情況按客戶持有份額比例兌付，時(shí)間安排如下表：2021年8月底兌付比例10%，2021年9月底兌付比例20%，2021年10月底兌付比例20%，2021年11月底兌付比例20%，2021年12月底兌付比例30%；3.如項(xiàng)目于2021年6月18日及2021年6月30日分配收到50000000元及20000000元回款，款項(xiàng)立即用于兌付，不需等待8月底。

2021年8月29日，民生信托公司出具關(guān)于中民匯豐1-5號(hào)項(xiàng)目?jī)陡栋才诺难a(bǔ)充說明，載明：接公司關(guān)聯(lián)股東中國泛海控股集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱中國泛海）和泛海控股股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱泛海控股）的通知，中國泛海及泛海控股擬在2021年8月30日至9月18日期間分批分次為公司提供總額不低于2億元的流動(dòng)性支持用于匯豐系列項(xiàng)目等產(chǎn)品的兌付，以滿足此前作出的至2021年8月底兌付比例達(dá)到10%的承諾。剩余兌付時(shí)間節(jié)點(diǎn)及兌付比例仍按照原安排執(zhí)行。

2021年8月31日，民生信托公司出具中民匯豐1-5號(hào)項(xiàng)目?jī)陡栋才牛d明：匯豐1-5號(hào)項(xiàng)目目前出現(xiàn)流動(dòng)性問題，同時(shí)底層資產(chǎn)變現(xiàn)有一定困難，回款時(shí)間尚不能確認(rèn)，故無法及時(shí)兌付。目前管理人已就匯豐1-5號(hào)兌付向公司申請(qǐng)固有支持以及向泛海控股和泛海集團(tuán)申請(qǐng)流動(dòng)性支持，泛海控股及泛海集團(tuán)同時(shí)針對(duì)匯豐1-5號(hào)提供了增信承諾。根據(jù)上述情況，匯豐1-5號(hào)項(xiàng)目最新兌付安排如下：1.匯豐系列5個(gè)項(xiàng)目全部存量未分配客戶信托利益分配日均截止到2021年5月14日，我司已出具對(duì)應(yīng)確認(rèn)函；2.自2021年9月起，匯豐系列項(xiàng)目根據(jù)回款情況按客戶持有份額比例兌付，時(shí)間安排如下表：2021年9月18日兌付比例10%，2021年9月底兌付比例20%，2021年10月底兌付比例20%，2021年11月底兌付比例20%，2021年12月底兌付比例30%以及2021年5月14日至本金兌付期間的預(yù)期收益。

2021年9月10日，民生信托公司出具關(guān)于中民匯豐1-5號(hào)項(xiàng)目?jī)陡栋才诺难a(bǔ)充說明，載明：接公司關(guān)聯(lián)股東中國泛海及泛海控股的通知，中國泛海及泛海控股現(xiàn)正積極籌措資金，為我司提供1.9億元流動(dòng)性支持以用于匯豐系列項(xiàng)目等產(chǎn)品的兌付，資金到位時(shí)間不晚于2021年9月18日。

2021年9月17日，民生信托公司向投資人發(fā)送致歉函，主要內(nèi)容為：根據(jù)本公司關(guān)聯(lián)方中國泛海和泛海控股的書面通知，原計(jì)劃于2021年9月18日前由中國泛海和泛海控股為本公司提供1.9億元流動(dòng)性支持，用于匯豐等產(chǎn)品兌付，因中國泛海和泛海控股四筆計(jì)劃回款中僅有一筆資金到位，尚有1.1億元需中秋節(jié)后再協(xié)調(diào)各方陸續(xù)落實(shí)，由此給投資人帶來的不便深表歉意。

五、關(guān)于監(jiān)管部門的核查及處罰情況

部分投資人就民生信托公司匯豐2號(hào)產(chǎn)品向監(jiān)管部門進(jìn)行舉報(bào)，本院依法調(diào)取了中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局作出京銀保監(jiān)舉復(fù)YJ2021303-45、193號(hào)《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)調(diào)查意見書》，部分內(nèi)容載明：關(guān)于反映民生信托公司違規(guī)運(yùn)用信托資金的問題。經(jīng)核查，民生信托公司將匯豐2號(hào)信托資金用于如下用途：一是通過繞道非關(guān)聯(lián)方將信托資金用于其股東或用于認(rèn)購股東方發(fā)行的債券，規(guī)模合計(jì)約6.44億元。二是繞道信托計(jì)劃投向民生信托發(fā)行的底層資產(chǎn)已出險(xiǎn)的信托項(xiàng)目，規(guī)模合計(jì)約3.4億元……匯豐2號(hào)《信托合同》關(guān)于投資比例部分約定“投資標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)比例不低于70%，非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)比例不高于30%”。實(shí)際上，匯豐2號(hào)投非標(biāo)比例36%，投向標(biāo)準(zhǔn)化債券比例為64%，投向非標(biāo)資產(chǎn)比例超出合同約定的30%投資比例要求。……目前匯豐2號(hào)、匯豐4號(hào)底層資產(chǎn)中非標(biāo)資產(chǎn)部分均已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、投資但債券已出現(xiàn)主體違約情形或均尚未到期，無法在短時(shí)間內(nèi)變現(xiàn)。民生信托公司上述行為與《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第二十六條第二款以及第二十七條第三款的規(guī)定不符。我局已責(zé)令民生信托公司進(jìn)行整改問責(zé)，后續(xù)將依法采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。關(guān)于匯豐系列產(chǎn)品涉嫌資金池問題。經(jīng)核查，匯豐2號(hào)、4號(hào)符合非標(biāo)資金池業(yè)務(wù)特征，與《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》中“信托公司不得開展非標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)”的規(guī)定不服。我局已責(zé)令民生信托按照資管新規(guī)過渡期要求進(jìn)行整改，后續(xù)將依法采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。關(guān)于反映民生信托公司未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的問題。2021年5月，匯豐2號(hào)、4號(hào)出現(xiàn)無法向投資人兌付問題，此時(shí)相關(guān)底層信托資產(chǎn)尚未變現(xiàn)完畢，按照信托合同約定，民生信托公司應(yīng)加速處置底層資產(chǎn)，待底層資產(chǎn)變現(xiàn)后對(duì)上述信托項(xiàng)目進(jìn)行清算并出具清算報(bào)告。核查認(rèn)為，匯豐2號(hào)、4號(hào)項(xiàng)目出現(xiàn)兌付困難后，民生信托公司未及時(shí)向投資人披露產(chǎn)品底層資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)情況以及風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)對(duì)措施，與《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2009年第1號(hào)）第三十四條、第三十五條、第三十八條的規(guī)定不符。我局已責(zé)令民生信托公司進(jìn)行整改問責(zé)，后續(xù)將依法采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。

庭審中，宏景世紀(jì)公司在本案2021年12月20日首次開庭時(shí)當(dāng)庭增加訴訟請(qǐng)求，要求解除與民生信托公司簽訂的信托合同，民生信托公司亦在該日知悉宏景世紀(jì)公司增加的該項(xiàng)訴訟請(qǐng)求。民生信托公司稱,因項(xiàng)目無法正常回款及運(yùn)作，中民匯豐2號(hào)集合資金信托計(jì)劃信托單位封閉期整體于2021年5月14日到期，到期的后果是以分配日確定的凈值為準(zhǔn)，后期因底層資產(chǎn)沒有變現(xiàn)，沒有足夠資產(chǎn)進(jìn)行分配，導(dǎo)致未能按照兌付安排向投資人兌付。

本案審理過程中，民生信托公司提交書面核實(shí)意見稱，本案訴爭(zhēng)的信托合同原封閉期滿日為2021年4月15日，取到期日前一日凈值為1.07。

上述事實(shí)，有原告提交的《信托合同》、轉(zhuǎn)賬記錄、信托單位認(rèn)購申購確認(rèn)書、付款憑證、中民匯豐1-5號(hào)項(xiàng)目?jī)陡栋才?份、中民匯豐1-5號(hào)項(xiàng)目?jī)陡栋才偶把a(bǔ)充說明2份、致歉函、產(chǎn)品推介資料、舉報(bào)調(diào)查意見書2份，被告提交的成立公告、付款憑證、中民匯豐2號(hào)資金信托計(jì)劃2021年第三季度管理報(bào)告及原、被告當(dāng)庭陳述在案佐證。

本院認(rèn)為，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用時(shí)間效力的若干規(guī)定》第一條第三款的規(guī)定：“民法典施行前的法律事實(shí)持續(xù)至民法典施行后，該法律事實(shí)引起的民事糾紛案件，適用民法典的規(guī)定，但是法律、司法解釋另有規(guī)定的除外。”本案信托合同雖訂立于民法典施行前，但信托單位的存續(xù)期間持續(xù)至民法典施行后，民生信托公司出具認(rèn)購/申購確認(rèn)函亦在民法典施行后，故本案應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國民法典》的相關(guān)規(guī)定。

本案中，宏景世紀(jì)公司以民生信托公司在履行信托合同過程中構(gòu)成根本違約為由要求解除其與民生信托公司簽訂的信托合同并要求民生信托公司賠償損失。本案的爭(zhēng)議焦點(diǎn)為民生信托公司在履行信托合同過程中是否存在導(dǎo)致合同目的不能實(shí)現(xiàn)的違約行為。

信托，是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。信托合同作為委托人與受托人締約的重要內(nèi)容，各方均應(yīng)全面行使權(quán)利、履行義務(wù)。民生信托公司作為受托人根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定及信托合同約定，應(yīng)恪盡職守，本著誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的原則為受益人的最大利益處理信托事務(wù)，履行受托義務(wù)。

首先，針對(duì)信托財(cái)產(chǎn)管理。匯豐2號(hào)集合資金信托計(jì)劃成立于2020年4月28日，系在《資管新規(guī)》發(fā)布之后。《資管新規(guī)》第四條規(guī)定：資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照募集方式的不同，分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品。公募產(chǎn)品面向不特定社會(huì)公眾公開發(fā)行。公開發(fā)行的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)依照《中華人民共和國證券法》執(zhí)行。私募產(chǎn)品面向合格投資者通過非公開方式發(fā)行。資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品。固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%，權(quán)益類產(chǎn)品投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80%，商品及金融衍生品類產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于80%，混合類產(chǎn)品投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例未達(dá)到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)。非因金融機(jī)構(gòu)主觀因素導(dǎo)致突破前述比例限制的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在流動(dòng)性受限資產(chǎn)可出售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復(fù)交易的15個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整至符合要求。金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行資產(chǎn)管理產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照上述分類標(biāo)準(zhǔn)向投資者明示資產(chǎn)管理產(chǎn)品的類型，并按照確定的產(chǎn)品性質(zhì)進(jìn)行投資。在產(chǎn)品成立后至到期日前，不得擅自改變產(chǎn)品類型。

根據(jù)本案查明的事實(shí)，信托合同明確約定信托計(jì)劃為非公開發(fā)行的私募產(chǎn)品、固定收益類集合資金信托計(jì)劃。根據(jù)監(jiān)管部門的要求，涉案信托確定的類型為固定收益類集合資金信托計(jì)劃，其投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不應(yīng)低于80%。民生信托公司在本院釋明后拒絕提供產(chǎn)品的投資指向，因民生信托公司提交的季度管理報(bào)告未能披露底層資產(chǎn)具體情況，且監(jiān)管部門的調(diào)查結(jié)論認(rèn)定民生信托公司亦存在違規(guī)行為，民生信托公司無法證明本案信托計(jì)劃的實(shí)際投資符合合同約定。民生信托公司作為受托人應(yīng)對(duì)自己管理信托財(cái)產(chǎn)符合合同約定及法律規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的舉證責(zé)任，其負(fù)有舉證能力而堅(jiān)持不提交信托專戶交易明細(xì)，本案中應(yīng)承擔(dān)舉證不利的相應(yīng)后果。

其次，針對(duì)信息披露。根據(jù)監(jiān)管部門調(diào)查結(jié)論，匯豐2號(hào)項(xiàng)目出現(xiàn)兌付困難后，民生信托公司未及時(shí)向投資人披露底層資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)情況以及風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)對(duì)措施。本案訴訟中，亦未對(duì)其底層資產(chǎn)情況做出說明。

最后，針對(duì)封閉期滿后的合同履行。民生信托公司雖主張按照信托合同約定，由于信托計(jì)劃存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，且存在大量的投資人要求兌付的情況，民生信托公司現(xiàn)在無法滿足全部投資人的兌付申請(qǐng)，故而拒絕投資人的贖回申請(qǐng)。而按照信托合同約定“受益人持有的本信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托單位在其封閉期屆滿時(shí)自動(dòng)退出（即自動(dòng)贖回），受益人在其持有的信托單位封閉期屆滿前不得提前部分或全部贖回。受托人按照本合同的相關(guān)約定向受益人一次性分配信托收益，封閉期屆滿后不得申請(qǐng)續(xù)期。”民生信托公司的陳述與其向投資人提供的格式合同條款明顯不符。雖然民生信托公司認(rèn)為合同存在拒絕或者暫停贖回的情形，但其并未提交符合該情形的證據(jù)，且本案的信托單元在封閉期滿后按照合同約定即自動(dòng)退出，不需要向民生信托公司進(jìn)行申請(qǐng)，進(jìn)而民生信托公司亦無權(quán)拒絕贖回。其應(yīng)當(dāng)在封閉期滿日按照合同約定向委托人提供信托單位的凈值，以確定信托單位的損益情況。現(xiàn)民生信托公司已提供宏景世紀(jì)公司封閉期滿前一日產(chǎn)品凈值，且在2021年5月14日重新向宏景世紀(jì)公司出具認(rèn)購/申購確認(rèn)函，根據(jù)認(rèn)購/申購確認(rèn)函記載，宏景世紀(jì)公司投資的5000000元并未虧損且存在收益，民生信托公司雖在份額確認(rèn)函承諾的2021年12月31日前，已向宏景世紀(jì)公司支付部分款項(xiàng)，但并未足額支付全部應(yīng)付款項(xiàng)，已構(gòu)成根本違約。

綜上，民生信托公司作為受托人違反了合同約定及法定義務(wù)，存在多重違約行為。民生信托公司雖辯稱底層資產(chǎn)正在處置中，但對(duì)底層資產(chǎn)情況及處置情況均不能作出說明。民生信托公司的多重違約導(dǎo)致宏景世紀(jì)公司申購信托產(chǎn)品份額，在信托單位封閉期屆滿后依約得到兌付的合同目的不能實(shí)現(xiàn)。宏景世紀(jì)公司要求解除信托合同的訴訟請(qǐng)求，具有事實(shí)和法律依據(jù)，本院予以支持。關(guān)于合同解除的時(shí)間，根據(jù)《中華人民共和國民法典》第五百六十五條第二款規(guī)定：“當(dāng)事人一方未通知對(duì)方，直接以提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁的方式依法主張解除合同，人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)確認(rèn)該主張的，合同自起訴狀副本或者仲裁申請(qǐng)書副本送達(dá)對(duì)方時(shí)解除。”因宏景世紀(jì)公司于2021年12月20日當(dāng)庭增加訴訟請(qǐng)求，要求解除其與民生信托公司簽訂的信托合同，民生信托公司亦在當(dāng)日知悉宏景世紀(jì)公司變更后的訴求，故本院確認(rèn)雙方于2020年10月13日簽署的《中國民生信托匯豐2號(hào)集合資金信托計(jì)劃合同》于2021年12月20日解除。

按照《中華人民共和國民法典》第五百六十六條的規(guī)定：“合同解除后，尚未履行的，終止履行；已經(jīng)履行的，根據(jù)履行情況和合同性質(zhì)，當(dāng)事人可以請(qǐng)求恢復(fù)原狀或者采取其他補(bǔ)救措施，并有權(quán)請(qǐng)求賠償損失。合同因違約解除的，解除權(quán)人可以請(qǐng)求違約方承擔(dān)違約責(zé)任，但是當(dāng)事人另有約定的除外。主合同解除后，擔(dān)保人對(duì)債務(wù)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任仍應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，但是擔(dān)保合同另有約定的除外。”本案中，案涉信托合同解除后，民生信托公司應(yīng)當(dāng)返還宏景世紀(jì)公司交付的信托資金。因民生信托公司的根本違約導(dǎo)致合同解除，民生信托公司還應(yīng)當(dāng)賠償宏景世紀(jì)公司的損失，賠償范圍可以包括合同履行利益損失，本院綜合考慮民生信托公司已按照其出具的份額確認(rèn)函披露的信托份額凈值計(jì)算收益，并向宏景世紀(jì)公司進(jìn)行了部分兌付，本院酌定將已兌付之收益部分沖抵合同解除前之利息損失，對(duì)合同解除后的利息損失金額予以調(diào)整。

關(guān)于宏景世紀(jì)公司要求民生信托公司向其返還已收取的信托報(bào)酬，該項(xiàng)訴訟請(qǐng)求未明確金額且缺乏事實(shí)及法律依據(jù)，本院不予支持。宏景世紀(jì)公司主張的律師費(fèi)損失，因缺乏相應(yīng)的合同依據(jù)，本院亦不予支持。

綜上所述，依照《中華人民共和國民法典》第五百六十三條、第五百六十五條、第五百六十六條；《中華人民共和國信托法》第二條、第二十五條；《中華人民共和國民事訴訟法》第六十七條之規(guī)定，判決如下：

一、確認(rèn)原告北京宏景世紀(jì)軟件股份有限公司與被告中國民生信托有限公司于2020年10月13日簽訂的《中國民生信托中民匯豐2號(hào)集合資金信托計(jì)劃信托合同》于2021年12月20日解除；

二、被告中國民生信托有限公司于本判決生效后十日內(nèi)返還原告北京宏景世紀(jì)軟件股份有限公司投資本金5000000元；

三、被告中國民生信托有限公司于本判決生效后十日內(nèi)支付原告北京宏景世紀(jì)軟件股份有限公司資金占用期間的利息損失（以上述第二項(xiàng)本金為基數(shù)，自2021年12月21日起至實(shí)際給付之日止，按照全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的同期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率計(jì)算）；

四、駁回原告北京宏景世紀(jì)軟件股份有限公司的其它訴訟請(qǐng)求。

如果未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百六十條之規(guī)定，加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。

訴訟費(fèi)24805元，由原告北京宏景世紀(jì)軟件股份有限公司負(fù)擔(dān)1405元（已交納），被告中國民生信托有限公司負(fù)擔(dān)23400元（于本判決生效后七日內(nèi)交納）。

如不服本判決，可以在判決書送達(dá)之日起十五日內(nèi)，向本院遞交上訴狀，并按照對(duì)方當(dāng)事人或者代表人的人數(shù)提出副本，上訴于北京金融法院。

審判員　黃瑩熒

二〇二二年二月十八日

法官助理　劉　靜

書記員　楊凱怡

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來源：資管黑板報(bào)綜合

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